オルカンとS&P500の違いを徹底比較。どちらを選ぶべきか

オルカンとS&P500とは

新NISAで最も人気の高い2つの投資信託、オルカンとS&P500の違いを解説します。

オルカン（eMAXIS Slim 全世界株式）
→ 世界47カ国・約3,000銘柄に投資
→ 先進国・新興国を含む全世界の株式
→ 信託報酬：年0.05775%（税込）
→ 一本で世界全体に分散投資できる

S&P500（eMAXIS Slim 米国株式）
→ 米国を代表する500社に投資
→ アップル・マイクロソフト・アマゾン・アルファベットなど
→ 信託報酬：年0.09372%（税込）
→ 米国経済の成長に集中して投資する

構成の違い

オルカン（全世界株式）の地域別構成比（参考）

米国　　　　　　　：約60%
欧州・日本・その他：約40%
→ 実は米国株の比率が最も高い
→ ただし米国以外にも幅広く分散されている

S&P500（米国株式）の構成

米国のみ　　　　　：100%
→ 米国の大型株500社
→ 時価総額加重平均で構成

過去のリターンの比較

過去の実績では、S&P500がオルカンを上回っている期間が多くありました。

理由は、米国株式市場が過去数十年にわたって高いパフォーマンスを発揮してきたからです。

ただし、過去の実績は将来のリターンを保証するものではありません。

どちらを選ぶべきか

オルカンが向いている人

・世界全体に分散したい
・米国以外の国の成長も取り込みたい
・「米国一強が続く」という前提に疑問を感じる
・最も幅広く分散したい

S&P500が向いている人

・米国経済・企業の成長を信頼している
・過去のリターンを重視する
・シンプルに米国株式に集中したい

結論：迷ったらオルカンでいい

長期の積立投資においては、オルカンでもS&P500でも、大きな差はないという見方もあります。

どちらを選ぶかより、「選んだファンドを長期で持ち続けること」の方が重要です。

迷ったらオルカンを選ぶことで、米国を含む全世界に分散でき、シンプルな投資が可能になります。

まとめ

オルカンとS&P500は、どちらも新NISAのつみたて投資枠で購入できる優良なインデックスファンドです。

どちらを選ぶかより、始めることの方が重要です。

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※投資は元本割れのリスクがあります。最終的な投資判断はご自身でお願いします。